Copyright 2006 Het Financieele
Dagblad
Het Financieele Dagblad
February 21, 2006
LENGTH: 641 words
HEADLINE: Toezicht resulteert in uitdunning trustmarkt
BODY:
Van vergunningaanvragen maar twee derde toegekend
VASCO VAN DER BOON EN BENDERT ZEVENBERGEN
AMSTERDAM - De bezem gaat door de omvangrijke Nederlandse trustsector. Van de
183 trustkantoren die per 1 maart 2004 een vergunning hebben aangevraagd bij de
Nederlandsche Bank, kregen er slechts 119 een vergunning. Nog na de
vergunningverlening is bij een aantal trusts 'een zorgelijke situatie' ontdekt.
Deze getallen verstrekt de Nederlandsche Bank (DNB) na vragen van deze krant.
De kwalificatie 'zorgelijk' stamt uit het laatste Kwartaalbericht van DNB.
Aanleiding voor de navraag vormt het vrijdag gepubliceerde onderzoek door de
Utrecht School of Economics. Dat wijst de trustsector aan als een sector die
veel risico loopt op het witwassen van geld. Volgens de studie zou Nederland
jaarlijks minstens euro 18,5 mrd misdaadgeld witwassen, vooral uit het
buitenland.
Volgens het Utrechtse onderzoek valt nog niets te zeggen over de resultaten van
het toezicht op de trustkantoren omdat dit nog zo recent is. DNB blijkt echter
wel degelijk al een eerste indruk te hebben van de trustsector.
Naar aanleiding van de Parmalat-affaire is de trustsector twee jaar geleden
voor het eerst onder toezicht gebracht met de Wet toezicht trustkantoren (Wtt).
In totaal 318 instellingen hebben zich toen bij DNB gemeld als een mogelijk
vergunningplichtig trustkantoor. Uiteindelijk zijn er 183 formele vergunningaanvragen
naar DNB verstuurd. Van deze twee jaar terug ingediende aanvragen is volgens de
stand van zaken op 31 januari dit jaar 35% nog niet met een vergunning
bekroond. Volgens die laatst opgemaakte stand van zaken zijn er 119
Wtt-vergunningen verleend.
Van de 183 ingediende aanvragen hebben 46 het zeker niet gehaald. Daar kan een
drietal redenen voor zijn. Een aanvraag kan alsnog tijdens de behandeling bij
nader inzien door de aanvrager zijn ingetrokken. Een aanvraag kan buiten de
behandeling zijn beland doordat de vervolgstappen in de aanvraagprocedure niet
correct zijn verlopen. Of een aanvraag kan zijn afgewezen door DNB. De
toezichthouder kan vanwege zijn geheimhoudingsplicht niet zeggen hoeveel
aanvragen zijn afgewezen.
DNB zegt dat nu nog ruim 20 aanvragen voor een Wtt-vergunning in behandeling
zijn, waaronder enkele nieuwe aanvragen. Over de categorie aanvragen die nog
behandeld worden, meldt het laatste DNB-Kwartaalbericht van december dat bij
'een groot deel' hiervan sprake is van '(bijvoorbeeld strafrechtelijke of
financiele) antecedenten van medebeleidsbepalers, hetgeen leidt tot vertraging
in de afhandeling van deze aanvragen'. DNB kwantificeert dit niet.
Bij het overgrote deel van de trustkantoren die een Wtt-vergunning kregen, is DNB
inmiddels op bezoek geweest. Daarbij merkt de toezichthouder 'vaak' dat de
vergunninghouder niet voldoet aan de wettelijke eis om te weten wie zijn
klanten zijn. Het zogeheten 'know your customer'-principe is essentieel om
witwassen te voorkomen. DNB rept in dit verband over 'ernstige gevallen' die
onder nauw toezicht worden geplaatst. Ook hier kan DNB niet in detail treden.
Bij 'een aantal' trusts die vergunning kregen, heeft zich 'inmiddels een
zorgelijke situatie geopenbaard'. DNB: 'Het gaat daarbij om situaties waar
(mede-)beleidsbepalers worden verdacht van ernstige misdrijven of zwaarwegende
antecedenten niet blijken te hebben gemeld. Mogelijk zal in de nabije toekomst
een aantal kantoren haar activiteiten dan ook moeten beeindigen', aldus het Kwartaalbericht.
Vertrouwensmarkt
12.500 bijzondere financiele instellingen (bfi's) in Nederland, waarvan 80%
vertegenwoordigd door trustkantoren
Bfi's via trusts zetten euro 1000 mrd/jaar om via Nederland
Trusts werken vooral voor buitenlandse klanten
Trusts in 2004 voor het eerst onder toezicht, van DNB
Een derde vergunningaanvragen trusts niet succesvol